- VIVA.co.id/Muhamad Solihin
VIVA.co.id – Perbankan pelat merah PT Bank Mandiri Tbk, atau BMRI mengakui, terdapat beberapa skema yang dilakukan sejumlah pihak yang tak bertanggung jawab untuk melakukan kejahatan, atau penipuan perbankan, atau fraud tersebut.
Direktur Utama Bank Mandiri Kartika Wirjoatmodjo menuturkan, salah satu tindak kejahatan tersebut berupa penyalahgunaan kredit. Dalam hal ini, debitur memperoleh kredit dengan cara memanipulasi laporan keuangan.
"Selama lima tahun terakhir cukup banyak debitur yang dalam perkembangannya melakukan penyalahgunaan kredit, termasuk melaporkan laporan keuangan yang dibesarkan," ujar Kartika dalam Rapat Dengar Pendapat dengan Komisi XI DPR RI di Jakarta, Kamis, 30 Maret 2017.
Pria yang akrab disapa Tiko ini mengungkapkan, terdapat sejumlah nasabah yang secara sengaja membangkrutkan usahanya sendiri, agar terlepas dari jeratan kredit bank.
"Sekarang cukup banyak, sebagai contoh di Bank Mandiri saat ini ada 17 kasus kepailitan sebagian besar diajukan debiturnya," tuturnya.
Selain itu, terdapat pula pemalsuan dokumen. Pemalsuan dokumen yang dihadapi oleh perseroan seperti bank garansi.
"Mereka membawa bank garansi, seolah diperjualbelikan menyatakan bahwa kita punya kewajiban membayar. Tapi sebenarnya, ini bukan bank garansi resmi yang diterbitkan bank, ada pemalsuan dari sisi dokumennya," kata dia.
Tiko melanjutkan, kejahatan fraud juga banyak terjadi dalam sistem digital banking. Menurutnya, skema yang cukup banyak digunakan ialah skimming, atau pencurian informasi kartu kredit, atau debit.
"Kalau yang cukup banyak, kondisi normal skimming ini, termasuk tradisonal, di mana merchant melakukan copy terhadap magnetic stripe daripada debit card, kemudian oleh mereka di-copy menjadi kartu baru untuk digunakan di luar negeri," ujar dia lagi.
Tiko mengungkapkan, adapula fraud dengan melakukan kloning pada internet banking Bank Mandiri.
Perseroan itu, kata dia juga tengah mendalami kasus baru yang terjadi di ATM. Kartika mengatakan, terdapat sejumlah komplotan yang memiliki alat untuk memerintahkan ATM mengeluarkan uang.
"Itu istilahnya jackpot model baru, alat buatan Rusia mengintervensi gelombang komunikasi ATM dan memerintahkan ATM mengeluarkan uang," ujarnya.
Adapula yang secara spesifik di mana terdapat LSM yang menawarkan jasa kepada nasabah guna menghalangi bank mengambil jaminan kredit. Lainnya, dengan modus lembaga internasional yang datang ke bank seolah punya hak klaim.
"Kemudian satu lagi yang berkedok lembaga internasional, UN Swissindo mengatasnamakan lembaga negara seolah ada klaim mereka membawa surat klaim bahwa mereka punya hak untuk klaim uang yang jumlah besar di negara asing yang digunakan membayarkan aktivitas di Indonesia mereka seperti MLM merekrut anggota, sebenarnya skema investasi bodong," ujarnya. (asp)
Livin' by Mandiri Beri Bebas Biaya Transfer Antarbank, Begini Caranya
Bebas biaya transfer antarbank hanya bisa dilakukan di Livin’ by Mandiri dengan menggunakan BI Fast pada 2-9 Maret 2022.
