Bocoran Dokumen FinCEN: Mengapa Sampai Menghebohkan Perbankan Dunia?

Secara hukum, pihak bank harus tahu siapa klien mereka - tidak cukup hanya mengajukan SAR lalu mengambil uang kotor dari klien sambil mengharapkan pihak berwenang untuk menangani masalah tersebut.

Jika mereka memiliki bukti aktivitas kriminal, mereka harus berhenti memfasilitasi perpindahan uang tunai.

Fergus Shiel dari Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ) mengatakan dokumen yang bocor itu adalah "informasi tentang apa yang bank ketahui tentang aliran uang kotor di seluruh dunia".

Dia mengatakan dokumen itu juga menyoroti transaksi dalam jumlah yang besar.

Dokumen dalam file FinCEN mencakup sekitar $ 2 triliun dan itu hanya sebagian kecil dari SAR yang diajukan selama periode tersebut.

Apa yang telah terungkap?

• HSBC mengizinkan penipu memindahkan jutaan dolar uang curian ke seluruh dunia, bahkan setelah diberitahu penyelidik AS bahwa skema itu adalah tindak penipuan.
• JP Morgan mengizinkan sebuah perusahaan memindahkan lebih dari US$1 miliar melalui rekening London tanpa mengetahui siapa pemiliknya. Bank kemudian menemukan perusahaan itu mungkin dimiliki oleh mafia yang masuk dalam daftar 10 Orang Paling Dicari FBI.
• Ada bukti bahwa salah satu rekan terdekat Presiden Rusia Vladimir Putin menggunakan Barclays Bank di London untuk menghindari sanksi yang dimaksudkan untuk menghentikannya menggunakan layanan keuangan di Barat. Sebagian uang tunai digunakannya untuk membeli karya seni.
• Inggris disebut "yurisdiksi berisiko tinggi" seperti Siprus, menurut divisi intelijen FinCEN. Hal itu dikarenakan lebih dari 3.000 perusahaan Inggris masuk dalam file FinCen- lebih banyak dari negara lain mana pun.
• Bank sentral Uni Emirat Arab gagal menindaklanjuti peringatan tentang sebuah perusahaan lokal yang membantu Iran menghindari sanksi.
• Deutsche Bank memindahkan uang kotor untuk kejahatan terorganisir, terorisme, dan pengedar narkoba. Detail selengkapnya (Berita BuzzFeed)
• Standard Chartered memindahkan uang tunai untuk Bank Arab selama lebih dari satu dekade setelah rekening klien-klien di bank Yordania digunakan untuk mendanai terorisme.